Jahreskontoauszug

Informationen zu Ihrem Kontoauszug:

1) Berater/Vermögensberater

Hier finden Sie die Daten Ihres Beraters/Vermögensberaters. Er beantwortet gerne Ihre Fragen.

2) KundenServiceCenter

Unser KundenServiceCenter ist Ansprechpartner für Ihre Fragen.

3) Tarif

Bezeichnung des von Ihnen abgeschlossenen Tarifes/Produktes.

4) Steuerlicher Laufzeitbeginn

Weitere Informationen dazu finden Sie in den Erläuterungen zum Antrag auf Wohnungsbauprämie. 

5) Bewertungszahl

Die Bewertungszahl ist maßgebend für die Zuteilungsreihenfolge. Die für die Zuteilung Ihres Vertrags notwendige Bewertungszahl und weitere Voraussetzungen sind in den Allgemeinen Bedingungen für Bausparverträge (ABB) geregelt. 

Die Wohnungsbauprämie können Sie beantragen, wenn die Rahmenbedingungen erfüllt sind. Bitte füllen Sie gegebenenfalls den Antrag aus und senden ihn unterschrieben an uns zurück.

Wichtige Informationen zu Ihrem Wohnungsbauprämienantrag:

1) Familienstand: Bausparbeiträge und andere Aufwendungen im Sinne des Wohnungsbauprämiengesetzes sind bis zu einem Höchstbetrag von 700 € bei Alleinstehenden, 1.400 € bei zusammenveranlagten Ehepartnern/Lebenspartnern prämienbegünstigt.

2) Prämie: Unter bestimmten Voraussaussetzungen gibt es auch für vermögenswirksame Leistungen (VL) Wohnungsbauprämie. Das liegt daran, dass die Einkommensgrenzen für die Wohnungsbauprämie (WoP) und Arbeitnehmer-Sparzulage unterschiedlich hoch sind. Wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen bei Alleinstehenden über 17.900 €, aber unter 35.000 € und bei Verheirateten/ Lebenspartnern über 35.800 €, aber unter 70.000 € liegt, haben Sie Anspruch auf WoP, aber nicht auf Arbeitnehmersparzulage. Falls Sie die begünstigten Höchsbetrage durch eigene Sparleistungen nicht ausgeschöpft haben, können Ihre VL dann auf dem WoP-Antrag berücksichtigt werden.

3) Weitere Wohnungsbauprämienanträge: Der Höchstbetrag im Sinne des Wohnungsbauprämiengesetzes darf bei der Beantragung der Wohnungsbauprämie insgesamt nicht überschritten werden.

4) Unterschriften: Bitte vergessen Sie die Unterschrift/en nicht! Bei Ehepaaren ist auch die Unterschrift des Ehepartners/Lebenspartners erforderlich; bei Minderjährigen die der Eltern bzw. des/der gesetzlichen Vertreter/s.

In Zeiten von steigenden Zinsen, steigenden Kosten und wachsender Unsicherheit ist der Bausparvertrag genau die richtige Vorsorge. Im Flyer, der mit dem Jahreskontoauszug 2023 an Sie versandt wird, erhalten Sie alle Informationen über die vielfältigen Möglichkeiten, die ein Bausparvertrag bietet. 

Die Steuerbescheinigung wird nur erstellt, sofern Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer angefallen sind. Die Bescheinigung benötigt das Finanzamt dann im Rahmen Ihrer Einkommensteuerveranlagung. Diese können Sie Ihrer Einkommensteuererklärung beifügen.